مائدة مستديرة للأمان: خبراء مكافحة الاحتيال في البنك يقدمون نصائح لحمايتك

مائدةمستديرة للأمان: خبراء مكافحة الاحتيال في البنك يقدمون نصائح لحمايتك

كتب د وائل بدوى

في هذا العصر الذي يتطور فيه الاحتيال بشكل مستمر، نتحدى جميعًا للبقاء يقظين. ولكن ما هي أكبر التهديدات التي تواجه عملاء البنوك اليوم، وكيف يمكننا حماية أنفسنا منها؟ لمعرفة ذلك، تحدثنا مع ثلاثة من خبراء البنك المخضرمين في التمويل الشخصي والتجاري الذين يعملون عن كثب مع عملائنا كل يوم.

في الآونة الأخيرة، يبدو أننا لا نستطيع أن نمر أسبوعًا دون قراءة عن عملية احتيال جديدة أو نوع من الاحتيال. وغالبًا ما نسمع الأصدقاء والعائلة يشكون من التدفق اليومي للمكالمات الهاتفية والرسائل النصية من المحتالين.

بينما تحقق التقدمات السريعة في الذكاء الاصطناعي ثورة في حياتنا وعملنا، يجد المجرمون طرقًا لاستغلال هذه التقنيات المتقدمة لتحقيق الربح.

كلما ظهر رقم غير معروف على هواتفنا، أو قمنا بعملية شراء عبر الإنترنت، أو تفاعلنا مع شخص غريب على وسائل التواصل الاجتماعي، أو سعينا وراء فرصة عمل أو استثمار جديدة، يتم تذكيرنا بالحاجة المتزايدة لممارسة الحذر، والشك، والحذر المتزايد بشأن التهديدات لأمننا المالي.

في هذا المشهد المتغير بسرعة للاحتيال، نتحدى جميعًا للبقاء يقظين. ولكن ما هي أكبر التهديدات التي تواجه عملاء البنوك اليوم، وكيف يمكننا حماية أنفسنا منها؟ لمعرفة ذلك، تحدثنا مع ثلاثة من خبراء البنك المخضرمين في التمويل الشخصي والتجاري الذين يعملون عن كثب مع عملائنا كل يوم.

لقاء مع الخبراء

• جيمي كومستوك، نائب الرئيس وقائد السوق، منطقة وسط مدينة إدمونتون
• باتريس بينسكي، مدير أول لإدارة النقد، منطقة كالغاري ووسط ألبرتا
• تال ساخون، مدير أول لإدارة النقد، منطقة غرب فريزر فالي

جيمي كومستوك، نائب الرئيس وقائد السوق، منطقة وسط مدينة إدمونتون

جيمي يتواصل مع العملاء الحاليين والجدد لضمان تلبية احتياجاتهم المصرفية. يحدد الفجوات بين منتجاتنا الحالية واحتياجات العملاء، ثم يتعاون مع فرقنا المصرفية المتخصصة لحل تلك الفجوات.

كيف ترى تهديد الاحتيال والاحتيال يؤثر على عملاء البنك في الوقت الحالي؟

جيمي: زيادة المنصات الإلكترونية وعبر الإنترنت تعني أن عملائنا يواجهون تحديًا في إدارة معلوماتهم في العديد من الأماكن. يحتاجون إلى التأكد من أنهم يستخدمون مواقع آمنة، وأن كل من يستخدم هذه المنصات يقوم بذلك بمستوى مناسب من الأذونات والضوابط.

ما هي أهم ثلاث نصائح تقدمها للعملاء للحفاظ على أمان حساباتهم؟

جيمي: أهم ثلاث نصائح يمكنني تقديمها لعملاء البنك هي:

1. التأكد من وجود مستويات متعددة من الضوابط على حساباتهم (التوقيعات المزدوجة على الشيكات والتفويض المزدوج لمعالجة المعاملات، على سبيل المثال).
2. تسجيل الدخول إلى حساباتهم بانتظام، ومراجعة معاملاتهم، وتسوية حساباتهم المصرفية بشكل متكرر للتحقق من أي نشاط غير عادي.
3. إذا كانوا يبحثون عن معلومات حول خدمة ما، فيجب التواصل مع مراكز البنك مباشرةً لضمان حصولهم على معلومات دقيقة (على سبيل المثال، التأكد دائمًا من استخدام عنوان URL الصحيح عن طريق وضع إشارة مرجعية عليه، بدلاً من الاعتماد على محركات البحث للعثور على الموقع المصرفي الذي يبحثون عنه).

باتريس بينسكي، مدير أول لإدارة النقد، منطقة كالغاري ووسط ألبرتا

باتريس تدعم فريقها وعملائنا في التنقل في التعقيدات اليومية لإدارة النقد.

ما هي أنواع الاحتيال الأكثر شيوعًا في الوقت الحالي، وكيف يمكن للعملاء التعرف عليها؟

باتريس: ثلاث من أكثر أنواع الاحتيال شيوعًا التي تؤثر على الأفراد والأعمال التجارية في الوقت الحالي هي الاحتيال عبر التصيد الاحتيالي (90% من حالات الاحتيال ترجع إلى التصيد الاحتيالي!)، والبرامج الضارة وهجمات الفدية، والاحتيال باستخدام رمز المرور لمرة واحدة (OTP).

تال ساخون، مدير أول لإدارة النقد، منطقة غرب فريزر فالي

تال: دور فريقي يتضمن العمل عن كثب مع الشركات لتقديم حلول إدارة النقد لعملياتهم اليومية. جزء رئيسي من عمليتنا هو دعم وتثقيف العملاء حول منتجات وخدمات البنك، والتي تشمل تقليل المخاطر على البنك وعملائنا.

ما هي أكبر التهديدات الأمنية لعملاء البنك في الوقت الحالي؟

تال: الاحتيال عبر الإنترنت، الاحتيال بانتحال الهوية، الاحتيال بالشيكات، والاحتيال في الخصم المباشر (PAD).

ما الذي يجب على العملاء فعله إذا اشتبهوا في أنهم كانوا هدفًا لعملية احتيال أو وقعوا ضحيتها؟

تال: هناك ثلاث خطوات يجب على عملاء البنك اتخاذها فورًا إذا اشتبهوا في أنهم كانوا ضحايا للاحتيال:

1. الاتصال بمدير العلاقات الخاص بهم أو مركز البنك المحلي فورًا عند ملاحظة أي نشاط غير عادي على حساباتهم.
2. تغيير كلمة المرور الخاصة بهم على الفور، خاصة إذا كان الاحتيال يتعلق بالخدمات المصرفية عبر الإنترنت، لمنع أي معاملات أخرى.
3. تقديم بلاغ للشرطة.

يلتزم البنك بتوفير بيئة مصرفية آمنة، ويستخدم نهجًا متعدد الطبقات لحماية عملائنا من الاحتيال والتهديدات الأمنية. نحن نولي الأولوية لأمن حسابات عملائنا من خلال استخدام تقنيات متقدمة وتوفير الموارد لمساعدتهم على البقاء على اطلاع حول الاحتيال والتهديدات الأمنية. من خلال التعاون مع المنظمين، وإنفاذ القانون، والمؤسسات المالية الأخرى، يعمل البنك بشكل استباقي لمواجهة التحديات المتزايدة للاحتيال المالي والجريمة الإلكترونية.